Nos notations de la performance sociale fournissent une opinion sur la performance sociale d’une IMF, c’est-à-dire sur les systèmes et les procédures qu’elle met en place afin d’atteindre ses objectifs sociaux. La performance sociale mesure indirectement l’impact social de l’IMF.
Notre méthodologie a été élaborée en 2005 afin de doter les IMF d’un outil complet d’évaluation de leurs performances sociales, et notamment de leur capacité à ne pas dériver de leur mission sociale. Elle est le résultat de plusieurs années de travaux sur le terrain, de recherche et de collaboration entre les différents acteurs du secteur. Nous inscrivant dans le cadre défini conjointement par les membres du groupe de travail international sur la performance sociale (ou Social Performance Task Force - SPTF), nous avons développé une méthode rigoureuse, indépendante et objective, à la disposition de toute IMF souhaitant compléter son rating financier et institutionnel en vue de fournir à ses partenaires (Conseil d’Administration, équipe de gestion, bailleurs de fonds, organes de supervision) toute l’information pour une prise de décision optimale.
Domaines de notation
Notre opinion repose sur l’analyse des processus, des documents et de l’information interne à l’institution ainsi que sur l’analyse des données sectorielles et socio-économiques disponibles au niveau local/régional/national. Pour chacun des domaines d´évaluation, nous analysons les intentions, la mise en œuvre et les résultats.
Gestion de la performance sociale
Nous évaluons l’intention que porte l’IMF à l’accomplissement de ses objectifs sociaux, leur institutionnalisation, ainsi que leur diffusion au sein de l’organisation ; les risques de dériver de ces objectifs sociaux, comme le pilotage de la performance, sont de même pris en compte.
Inclusion financière
Nous évaluons la capacité de l’IMF à atteindre les populations pauvres ou exclues du système bancaire traditionnel, en leur proposant de manière efficace des services adaptés.
Protection du client
Nous évaluons le niveau de conformité de l’IMF par rapport aux « Six principes de la protection client » (tels que définis par le secteur), de même que nous contrôlons si l’IMF mène une politique de prix responsables, et les moyens qu’elle met en œuvre afin de garantir une finance éthique.
Politique des Ressources Humaines
Nous évaluons les conditions de travail (à travers le professionnalisme de la gestion des ressources humaines, et sa conformité au Droit du travail et aux règles de l’Organisation Internationale du Travail), la politique de rémunération de l’IMF, et si l’équité au travail est respectée.
Transformation sociale
Nous évaluons dans quelles mesures les services financiers et non-financiers proposés par l’IMF contribuent favorablement au changement social, tel que défini par les cadres de référence comme la charte des Nations Unies, les Droits de l’Homme et les Objectifs du millénaire pour le développement.
Notre grille de notation
Une note est attribuée sur une échelle de 1 à 5, justifiée par le niveau d'engagement de l'IMF dans chacun des cinq domaines et les systèmes de gestion de la performance sociale qu'elle a mis en place:
5 - Avancé: engagement fort et durable de l’IMF envers ses objectifs sociaux ; gestion efficace des performances sociales et des risques liés à la responsabilité sociale de l’institution; il est très probable que l’institution atteigne ses objectifs sociaux.
4 - Probant: engagement clair envers ses objectifs sociaux; gestion raisonnable des performances sociales et des risques liés à la responsabilité sociale de l’institution; il est probable que l’institution atteigne ses objectifs sociaux.
3 - En progrès: intention claire d´atteindre ses objectifs sociaux ; des systèmes de gestion de performances sociales sont mis en œuvre.
2 - Amorcé: intention claire d´atteindre ses objectifs sociaux ; faible capacité de gestion des performances sociales.
1 - Non tangible: l’intention d´atteindre ses objectifs sociaux n´est pas tangible; faible niveau de gestion des performances sociales.
0 - Négatif : aucune intention d’atteindre ses objectifs sociaux ; une très mauvaise gestion conduit à des performances sociales négatives.