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¿Que tipo de calificaciones ofrecemos?

Nosotros ofrecemos dos tipos de calificaciones: Calificaciones institucionales, basadas en nuestra Metodología GIRAFE, y Calificaciones de desempeño social, basadas en nuestra Metodología de desempeño social. Ambas calificaciones están orientadas a IMFs que desean obtener nuevo financiamiento, contar con una evaluación completa de su perfil de riesgos e incrementar su visibilidad internacional. Para los inversionistas, estos dos tipos de calificaciones representan una fuente confiable de información transparente y bien estructurada y que finalmente les resulta útil para orientar sus inversiones.

Calificación institucional GIRAFE
Nuestras calificaciones institucional GIRAFE proveen una opinión acerca de la sostenibilidad financiera a largo plazo de las IMFs, a través de la evaluación de su gestión de riesgos principales y su desempeño con respecto a los benchmarks de la industria y sus competidores. Mayormente se dirige a IMFs maduras. Nuestra herramienta GIRAFE goza de una sólida reputación a nivel internacional, gracias a su calidad, consistencia, enfoque integral y capacidad para anticiparse a las tendencias de la industria. Para las IMFs maduras, se constituye en una valiosa herramienta que proporciona una visión completa y precisa de su situación financiera a largo plazo realizado por un analista especializado.

Calificación de desempeño social
Para la mayoría de IMFs, la sostenibilidad institucional es solo el medio para un fin: alcanzar sus objetivos sociales. Nuestra calificación de desempeño social es un complemento valioso a nuestra calificación institucional GIRAFE, la cual proporciona un análisis conciso sobre la capacidad de una IMF para alcanzar sus objetivos sociales. Esta calificación puede ser aplicada a todo tipo de IMFs, independientemente de su figura legal, tamaño, etapa de desarrollo o misión social. Al tomar parte en una calificación de desempeño social, la IMF demuestra realizar esfuerzos concretos hacia la satisfacción del cliente y el interés social de los inversionistas internacionales, facilitando así su acceso a financiamiento. Durante el proceso de calificación, también se identifican debilidades y mejores prácticas con el propósito de reducir los riesgos y fortalecer el desempeño social de la IMF.

Calificación de desempeño social con encuesta
Nuestra calificación de desempeño social se puede complementar con una encuesta que recolecta información confiable y objetiva del perfil social de los clientes, su nivel de satisfacción con los servicios y el nivel de implementación de los Principios de Protección al Cliente. Esta encuesta es conducida por una empresa especializada e independiente.

¿Cuál es el proceso de calificación?

Durante 4 a 7 días, dependiendo de las necesidades, un analista senior (con el apoyo de otros analistas si fuera necesario) realiza una auditoria del desempeño de la IMF. Esta es una auditoria interactiva con el propósito de garantizar la asimilación óptima de las conclusiones de la auditoria. La evaluación se basa en:

Entrevistas con el equipo gerencial, directorio, mandos medios y personal operativo.
Verificación y validación de la información e indicadores financieros y de desempeño social.
Revisión de documentos (documentos informativos así como reportes internos)

¿Cuáles son las ventajas de realizar ambas calificaciones simultáneamente?

Las IMFs pueden incrementar sus beneficios a través de una calificación conjunta GIRAFE y de desempeño, pues obtienen una perspectiva global de su desempeño social y financiero y como estos se interrelacionan. La ejecución simultánea de ambas calificaciones permite a las IMFs una mayor eficiencia, que se refleja en los precios y tiempos de entrega de los informes. Asimismo, las IMFs pueden utilizar fácilmente los resultados de las calificaciones para motivar a su equipo a alcanzar sus objetivos sociales y financieros.

¿Cuáles son las principales características de un informe de calificación?

Nuestros informes GIRAFE y de desempeño social se componen de 15 páginas que sustentan el resultado de la calificación de manera objetiva, consistente y exhaustiva. Nuestro informe GIRAFE analiza el desempeño institucional de la IMF a través de indicadores estándares de desempeño y estados financieros, mientras que el informe de desempeño social ofrece un análisis exhaustivo del desempeño social de la IMF basado en indicadores en línea con el marco definido por el “Social Performance Task Force”. Entre otros factores claves, todos nuestros informes de calificación incluyen una comparación del desempeño de la IMF con benchmarks locales, nacionales e internacionales y una clara evaluación del sector microfinanciero, el clima empresarial y la situación económica y política del país de la IMF.

Para mayor información sobre nuestra metodologías, ver “Nuestra metodología”

¿Cómo puedo financiar mi calificación?

Al haber sido acreditado Planet Rating por los siguientes fondos, la misión de evaluación de su institución es elegible para su cofinanciamiento.

	Rating Initiative: “The Rating Initiative” ofrece un cofinanciamiento parcial para las calificaciones y evaluaciones financieras y sociales de las IMFs. La primera calificación puede ser cofinanciada hasta un 70% o un máximo entre 8,000 y 11,000 Euros dependiendo de la región y el tipo de calificación; y la segunda calificación puede ser cofinanciada hasta un 50% o un máximo entre 6,000 y 9,000 Euros dependiendo de la región y el tipo de calificación.

	Rating Fund II: las IMFs de Latinoamérica y El Caribe dispuestas a efectuarse una calificación financiera son cubiertas por “The Rating Fund II” del Banco Interamericano de Desarrollo. Este cofinancia una primera calificación hasta el 80% o un máximo de 8,000 USD, una segunda calificación hasta un 60% o un máximo de 6,000 USD y una tercera calificación hasta un 40% o un máximo de 4,000 USD.